Материалы по нелегалам на финансовом рынке переданы в правоохранительные органы для дальнейшей разработки.
Самая распространенная схема нелегального кредитования в регионе – комиссионка-ломбард. Потребителей вводят в заблуждение, указывая на вывесках такие слова как «ломбард», «комиссионка», «скупка» в различных сочетаниях. По документам это комиссионный магазин, то есть неподнадзорная Банку России организация, но по сути ведет ломбардную деятельность – выдает займы под залог движимого имущества. Обращение к таким псевдоломбардам чревато для потребителя нарушением его прав, потерей имущества и денег.
«Финансовые пирамиды сейчас все чаще перебираются в Телеграм-боты. Как раз такой пример в этом году мы выявили и на Кубани: людям за определенную сумму предлагали стать участниками закрытого клуба, чтобы затем якобы инвестировать в покупку квартир, земли, криптовалюты. Обещали пассивный доход 10-15% в месяц и выплаты раз в две недели. Конечно, никаких дивидендов своим последователям организатор пирамиды выплачивать не собирался. Все собранные материалы мы передали правоохранителям для проведения проверки», – рассказала заместитель начальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник.
В целом по стране Банк России за полгода раскрыл более 1,1 тыс. финансовых пирамид, около 850 нелегальных кредиторов и более 400 нелегальных профучастников рынка ценных бумаг. Для того чтобы пресекать незаконную деятельность и блокировать сайты мошенников, регулятор направляет информацию обо всех выявленных случаях в правоохранительные органы и ФАС России. В первом полугодии по таким материалам, в том числе направленным ранее, было возбуждено почти 70 уголовных дел, заблокировано более 5 тыс. ресурсов.
Проверить, имеет ли право компания предлагать финансовые услуги, можно на сайте Банка России.